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远离非法集资防范金融诈骗

近年来,“理财平台”接连曝出问题,大案频发、涉案金额大、参与人数多,已成为非法集资的新特点,严重扰乱了金融秩序,非法集资其实离我们并不遥远,下面让我们来认识一下它:
国家处置非法集资部际联席会议办公室组织拍摄了防范非法集资公益广告,汇丰银行借此提醒您谨记风险提示,切实保护好个人金额安全。

什么是非法集资?

非法集资是指违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。非法集资行为需同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征。

非法集资的特征

(一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;
(二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;
(三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;
(四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

非法集资的常见手段

  1. 是承诺高额回报。 不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话,许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资,非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息,待集资达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃,使集资参与人遭受经济损失。
  2. 是编造虚假项目。 不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子,编造各种虚假项目,有的甚至组织免费旅游、考察等,骗取社会公众信任。
  3. 是以虚假宣传造势。 不法分子在宣传上往往一掷千金,聘请明星代言、名人站台,在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式,制造虚假声势。
  4. 是利用亲情诱骗。 有些类传销非法集资的参与人,为了完成或增加自己的业绩,不惜利用亲情、地缘关系,编造自己获得高额回报的谎言,拉拢亲朋、同学或邻居加入,使参与人员迅速蔓延,集资规模不断扩大。

非法集资的危害和损失承担

非法集资不可持续,犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后,挥霍、浪费、转移或者非法占有,参与者很难收回资金,此外,非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序,极易引发社会风险。 

根据我国相关法律法规规定,非法集资不受法律保护,参与非法集资风险自担。

警钟长鸣

1. 官方渠道参与投资

您可通过汇丰中国官方网站、客服电话、手机APP等官方正规渠道查询汇丰中国理财产品、代销产品。并请通过正规渠道进行投资。

2. 勿轻信多配合 

请勿相信所谓的高息“保险”、高息“理财”,不被小礼品打动,不接收“先返息”之类的诱饵。通过我行正规渠道购买金融产品,购买保险过程中要尽量做到“三查、两配合”,即通过保险公司网站、客户热线或监管部门、行业协会网站查人员、查产品、查单证,配合做好转账缴费、配合做好回访。

3. 异常情况及时举报 

请您保护好自己的个人信息,关注正规机构发布的银行、保险广告信息和非法集资风险提示;不与银行、保险从业人员个人签订投资理财协议,不接收从业人员个人出具的任何收据、欠条。 

遇到涉嫌非法集资行为请及时举报投诉。 

请致电400-820-8878400-820-8828,海外请致电+(86)-(21)-38888878+(86)-(21)-38888828举报相关情况。

4. 如遇以下情形的“理财”“保险”产品,务必提高警惕:

  • 以“看广告、赚外快”“消费返利”为幌子的;
  • 以境外投资股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的;
  • 以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老为幌子的;
  • 以私募入股、合伙办企业为幌子,但不办理企业工商注册登记的;
  • 以投资虚拟货币、区块链等为幌子的;
  • 以“扶贫”“互助”“慈善”等为幌子的;
  • 在街头、商场、超市等发放广告传单的;
  • 以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的;
  • “投资、理财”公司、网站及服务器在境外的;
  • 要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。